邮储银行VIP客户投资理财需求问卷调查

您好，我是邮储银行小邮，本问卷用于了解家庭投资理财方面的现状，您提供的数据仅用于统计，不记名。诚邀您用几分钟时间按照自己实际情况填写问卷，将对我有很大的帮助，感谢您对小邮的协助和支持！

1. 您的姓名：

2. 您认为家庭财富的用途有哪些？

解决子女教育问题解决养老问题解决医疗的问题投资升值先存着，看情况

3. 以下世界公认的家庭资产配置标准，您认同吗？

日常现金账户占家庭收入的10%保障账户占家庭收入的20%投资升值账户占家庭收入的30%保本升值账户占家庭收入的40%

4. 您觉得家庭资产配置有必要吗？

没必要可有可无有必要，但是不专业怕风险有必要，能够提高生活品质有必要，正在了解，正在配置

5. 您需要考虑子女教育规划问题吗？

需要不需要

6. 要规划子女教育资金，您愿意选择哪种工具来帮您实现目标？

定期存款银行理财（非保本，净值型）国债年金保险/分红保险基金定投/黄金定投股票非银行产品

7. 您觉得需要考虑养老金储备的问题吗？

需要不需要

8. 要储备养老资金，您愿意选择哪种工具来帮您实现目标？

定期存款银行理财（非保本，净值型）国债年金保险/分红保险基金定投/黄金定投股票非银行产品

9. 您觉得需要考虑家庭保障的问题吗？

需要不需要

10. 如果您来完善家庭保障，您愿意选择哪种工具帮您实现目标？

年金保险/分红保险生命险重疾险意外险

11. 您更倾向于用哪种方式来准备教育金，养老金以及家庭保障呢？

一次性，从现有现金/理财资金中取出按年准备，从每年结余资金中积累其他

12. 对于投资理财，您还有其他想法或建议吗？

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