2020年营运业务知识考试
温馨提示:
1、本试卷共60题,满分100分,答题时限60分钟。
2、各营运人员在现金柜台录像监控下独立完成考试。
您的姓名:
一、判断题(共20道题,每题1分)
1.根据中国人民银行关于宣传贯彻《不宜流通人民币硬币》行业标准有关事项的通知,不宜流通人民币硬币是指外观、质地、防伪特征受损,变色变形,文字、数字、图案模糊,规格、重量发生变化,影响正常流通的人民币硬币。
对
错
2.根据中国人民银行关于宣传贯彻《不宜流通人民币硬币》行业标准有关事项的通知,人民币硬币在流通过程中出现可见光孔洞的,为不宜流通人民币。
对
错
3.根据中国银保监会办公厅司法部办公厅《关于简化查询已故存款人存款相关事项的通知》,小王的父亲因病去世,小王可以凭父亲的死亡证明及本人的有效身份证件向父亲存款所在银行提交书面申请,办理存款查询业务。
对
错
4.根据司法部、中国银行业监督管理委员会《关于在办理继承公证过程中查询被继承人名下存款等事宜的通知》,继承人为多人的,可以单独或者共同向开户银行提出查询请求。
对
错
5.公安、司法、检察等有权机关处理案件或特殊需要查阅会计档案时,必须持有市以上主管部门的正式公函。
对
错
6.上门服务期间,指定由营运人员保管的资料和物品必须由营运人员全程保管,直至返回我行网点,严防相关物品资料丢失。
对
错
7.客户本人因身患重病、行动不便等特殊原因无法自行前往我行办理业务的,可由其配偶、父母或者成年子女代为办理。
对
错
8.单位选择批量开卡完成后由我行人员上门送卡,可由两名银行人员分别携带卡和密码信封前往单位,将卡和密码信封分别转交单位授权指定的两名经办人员,并与单位授权指定人员做好签收工作。
对
错
9.在开立存款证明书、非存款类金融资产证明书、贷款证明书时,同一客户在我行不同币种、不同类型、不同期限的存款、非存款类金融产品或贷款可以在一份证明书上逐笔列明。
对
错
10.存款证明书、非存款类金融资产证明书、贷款证明书、结算纪律证明书首次可以开立一式多份,也可再次重复开立。重开的手续和首次开立手续一致。对客户在开立资信证明之后要求撤销的,资信证明手续费不予退还。
对
错
11.我行开立的资信证明是用来证明有关单位或个人与我行资金信用业务往来情况,表示对该单位、个人的任何债务或责任承担担保责任。
对
错
12.按照《广东华兴银行通存通兑业务管理办法》的规定:客户遗失回单需要补制的,可在网点自助回单机打印,或向交易行提交加盖单位公章的补制回单申请。
对
错
13.对未拆封的整箱或整包重要空白凭证,在查库时无需拆封清点,对不常用的重要空白凭证可由分行营运管理部门负责人或网点营运负责人清点核实无误后,与保管人员共同封包封签,并在封签上标明重要空白凭证的名称,起始号码和数量,共同签名并注明封包日期。
对
错
14.网点在办理单位账户结清销户前,应通过签发余额对账单方式,与企业确认账户结息后余额相符后,再办理账户销户。
对
错
15.根据《广东华兴银行出纳基本制度》,柜员小王周一休病假,周五回来上班,其保管的钱箱应进行寄库处理。
对
错
16.某日某网点收到一张10元的残缺币,能辨别面额,票面剩余三分之二,其图案、文字能按原样连接,根据《广东华兴银行现金收付业务管理办法》的,应向持有人兑换5元。
对
错
17.根据我行客户联系查证管理办法,我行系统内同一客户的同名账号之间的资金划转超过100万需要进行联系查证。
对
错
18.客户《联系查证确认书》标注有特殊要求的,网点业务经办人员办理相应业务时应在凭证的正面或背面的空白处注明免查证等原因并签章确认。
对
错
19.根据《广东华兴银行协助查询、冻结、扣划工作管理办法》,已被有权机关冻结的存款,其他有权机关要求再行冻结的,各单位在向有权单位说明情况后,可以进行轮候冻结。冻结解除的(包括未及时续冻自动解除的),登记在先的轮候冻结即自动生效。冻结期限届满前办理续冻的,优先于轮候冻结。
对
错
20.根据《广东华兴银行联网核查居民身份证和非居民身份证件信息业务处理规定》,客户如对居民身份证信息联网核查结果提出疑问的,营业机构应向其出具《联网核查结果证明》,并告知客户可自行到任意公安机关申请核实。
对
错
二、单选题(共20道题,每题2分)
1.根据《广东华兴银行出纳基本制度》,现金柜员办理的需要复核的大额现金业务发生长短款,办理现金收付业务的经办人员承担()的责任,现金复核人员承担()的责任。
A.50%,50%
B.40%,60%
C.30%,70%
D.70%,30%
2.根据《广东华兴银行出纳基本制度》,以下某支行对尾箱锁头及钥匙的管理方式,说法正确的是()。
A.钥匙需列具清单按季勾兑
B.钥匙需列具清单按月拆封勾兑
C.每个锁头只能留存1条钥匙日常使用,其余钥匙均为备用钥匙
D.尾箱备用钥匙由使用人与营运负责人直接进行封存
3.某日柜员小王受理一笔现金存款业务,清点时发现里面有一张50元的假币,根据《广东华兴银行出纳基本制度》,以下处理方式不正确的是()。
A.小王确认该50元为假币后,即当场当面予以收缴。
B.客户如有异议,可告知客户到人民银行和人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定。
C.小王在假币正面水印窗和背面中间位置加盖了“假币”印章。
D.如后续确定盖张假币确是本行误收假币,应将等额人民币退还持币人,收回假币收缴凭证回执,已盖“假币”字样印章的人民币作残钞处理。
4.根据《广东华兴银行营运业务集约化管理办法》,经办柜员办理业务时需按照业务顺序进行办理,如出现客户需求紧急等特殊情况,营业网点可酌情选择业务“加急”或“特急”,选择“加急”或“特急”时经办柜员应()。
A.填写《广东华兴银行加急业务申请表》
B.电话报备
C.填写《广东华兴银行应急业务申请表》
D.邮件报备
5.某日A客户帮B客户代存美金1500元,根据《广东华兴银行现金收付业务管理办法》,以下说法正确的是()。
A.必须要求出示A、B两个客户的有效身份证件,如无法出示应拒绝办理
B.如果A客户因合理理由无法提供B客户的有效身份证件,可只对A客户的有效身份证件核实,无需留存身份证件复印件
C.如果A客户因合理理由无法提供被B客户的有效身份证件,应留存代理人有效身份证件复印件或影印件,并登记其联系方式
D.清点时应通过外币鉴别机器正反两面各点一次,无误后即进行业务办理
6.根据《广东华兴银行企业银行结算账户管理办法》,企业银行结算账户自()可办理收付款业务。
A.开立之日
B.开立之后三天
C.开立之后二个工作日
D.开立之后三个工作日
7.根据《广东华兴银行个人人民币大额存单业务管理办法》,个人大额存单的起点金额不低于()万元。
A.5
B.10
C.20
D.50
8.陈小姐于我行购买了一套贵金属产品《2019中国己亥(猪)年本色金银套币》,内含3g金,30g银,现到我行提取实物,根据《广东华兴银行贵金属代理销售业务管理办法》,以下账务处理正确的是()。
A."付:8103030101代保管黄金3g,付:8103030201代保管白银30g"
B."付:8103030101代保管黄金1套,付:8103030201代保管白银1套"
C.付:8103039901代保管其他贵金属33g
D.付:8103039901代保管其他贵金属1套
9.根据国务院办公厅关于印发《港澳台居民居住证申领发放办法》的通知,申请港澳台居民居住证,要求港澳台居民前往内地(大陆)居住()以上。
A.1个月
B.3个月
C.6个月
D.1年
10.按照《广东华兴银行通存通兑业务管理办法》的规定:办理现金支取业务时,交易行必须确认该账户已提现金额没有超过规限额,如果超过人民币()万元的,需回账户行办理。
A.5
B.10
C.15
D.20
11.某高院执法人员持《协助冻结存款通知书》前来我行要求协助办理。按照《广东华兴银行协助查询、冻结、扣划工作管理规定》,柜台人员以下做法不正确的是()。
A.因只有一名执法人员前来办理而拒绝受理
B.审核发现该账户存款已被某公安机关冻结,因此跟高院执法人员说明情况,进行轮候冻结
C.在回执上注明轮候冻结、优先轮候冻结的具体情况
D.在协助有权机关办理完毕冻结存款手续后,根据业务需要可以通知存款单位或个人,但必须保守有权机关要求保守的秘密
12、A单位在我行天河路支行存入一笔1000万的单位定期存款,现至营业柜台申请换开定期存单用于在建行办理质押贷款。根据《广东华兴银行人民币单位定期存款管理办法》,以下营业柜台的操作错误的是()。
A.对该笔单位定期存款进行止付并对单位定期存单进行确认
B.将转开的定期存单及复印件、单位开户证实书、定期存单确认书一起交付给建行
C.将转开的定期存单、定期存单确认书交付给建行
D.定期存单确认书应由营业网点的负责人签字并加盖业务公章
13、客户张三到柜台办理个人账户销户业务,系统结息后账户余额为108.53,客户表示不要尾零的0.03元款项,根据《关于下发营运相关业务规范汇总的通知》,柜台正确的处理方法是()。
A.柜员应使用“815分位金额处理”交易录入“原交易日期”与“原交易流水”,处理方式选择“1-舍”,交易完成后柜员尾箱增加0.03元 .
B.柜员应使用“815分位金额处理”交易录入“原交易日期”与“原交易流水”,处理方式选择“2-入”,交易完成后柜员尾箱增加0.03元 .
C.柜员应使用“815分位金额处理”交易录入“原交易日期”与“原交易流水”,处理方式选择“1-舍”,交易完成后柜员尾箱减少0.03元 .
D.柜员应使用“815分位金额处理”交易录入“原交易日期”与“原交易流水”,处理方式选择“2-入”,交易完成后柜员尾箱减少0.03元.
14.根据《关于下发营运相关业务规范汇总的通知》,以下关于单位USBKEY和密码信封领取操作规范正确的是()。
A.阿本贸易公司的财务陈茂一申请USBKEY和密码信封只能由本人同时领取
B.阿本贸易公司的财务陈茂一单人领取了其他同事的USBKEY或密码信封,同时出具了《法定代表人授权书》
C.阿本贸易公司要求通过邮寄送达的,收件人(受权人)必须为USBKEY或密码信封对应的网银管理员/操作员本人
D.阿本贸易公司当天邮寄快递单需另行专夹保管
15.如发生外部事件引发运钞车无法正常到达的突发性事件,营业终了,运钞车仍无法正常前来押运的,网点可将收取的现金加钞到ATM或CRS,零散的纸币可锁在()内。
A.日间库
B.自助设备的上箱体
C.自助设备的下箱体
D.自助设备加钞间
16.会计档案的保管期分为永久、定期两类。定期保管期限一般分为()年和()年。( )
A.5,10
B.10,20
C.10,30
D.20,40
17.根据《广东华兴银行贵金属代理销售业务管理办法》,如客户购买的贵金属总额超过()万元人民币,《贵金属产品买入/卖出委托单》需交营运主管审批。
A.三
B.五
C.十
D.三十
18.根据《广东华兴银行贵金属代理销售业务管理办法》,如客户购买的贵金属总额超过(B)万元人民币,《贵金属产品买入/卖出委托单》需交营运主管审批。
E.三
F.五
G.十
H.三十
19.A单位在我行天河路支行存入一笔1000万的单位定期存款,在建行办理质押贷款。因单位名称发生变更,现向网点柜台申请办理定期存款账户信息及印鉴变更手续,根据《广东华兴银行人民币单位定期存款管理办法》,单位除提供相关变更资料外,还需提供以下()审批资料。
A.分行风险管理部关于办理A公司变更账户信息及预留银行印鉴的审批
B.分行营运管理部关于办理A公司变更账户信息及预留银行印鉴的审批
C.建行出具的关于同意A公司变更账户信息及预留银行印鉴的公函
D.无需提供,直接办理
20.根据《广东华兴银行现金收付业务管理办法》,为个人客户办理人民币单笔()现金支取业务的,需核对存款人的有效身份证件,如为居民身份证的,还需通过联网核查公民身份信息系统进一步核查。 1
A.5万元(含)以上或外币等值1万美元(含)
B.5万元(不含)以上或外币等值1万美元(不含)
C.1万元(含)以上或外币等值1万美元(含)
D.1万元(不含)以上或外币等值1万美元(不含)
三、多选题(共20道题,每题2分)
1. 王先生前往广州分行某支行柜面查询已故父亲的存款账户余额,根据中国银保监会办公厅、司法部办公厅《关于简化查询已故存款人存款相关事项的通知》,需出具以下()材料。
A.王先生本人身份证
B.居民户口簿或其他可表明亲属关系的文件
C.存款人死亡证明
D.《存款查询函》
2. 根据中国银保监会办公厅、司法部办公厅《关于简化查询已故存款人存款相关事项的通知》,已故存款人配偶办理已故存款人存款查询业务,查询范围包括()。
A.存款余额
B.代销且无法确定金额的第三方产品
C.银行业金融机构自身发行的非存款类金融资产的余额
D.银行业金融机构自身管理的非存款类金融资产的余额
3. 各单位业机构分立,原营业机构存续的,会计档案由()保管;各单位业机构合并,会计档案应由()保管。
A.原机构
B.新机构
C.合并前的单位
D.合并后的单位
4.以上做法违反员工禁止行为的是()
A.某网点营运负责人在核心系统岗位权限为高级主管,柜员小明办理一笔业务需高级主管授权,但因营运负责人工作繁忙,所以由其他授权主管审核凭证、核实账务的情况后,再由营运负责人进行直接系统授权,该做法是允许的。
B.某网点柜员小张休产假期间,网点自查发现小张在岗期间办理的某项业务凭证漏加盖其个人名章,因小张休产假前将个人名章封包后交网点双人放入保险柜保管,为及时整改问题,网点可以将小张的个人名章拆包补签章后重新封包。
C.某网点柜员的母亲持该柜员的借记卡到柜台办理现金取款1000元,该柜员可正常办理。
D.某对公重点客户在我行办理智能存款质押授信业务,因单位印章无法带至网点加盖单位定期存单,经上级部门审批同意后,网点可携带空白单位定期存单上门加盖预留印鉴后继续为客户办理置换存单手续。
5. 个人特殊客户主要包括:()。
A.行动不便或生活不能自理的客户
B.年龄在65岁(含)以上且行动不便的高龄客户
C.患有盲、聋、哑等情况的残障客户
D.怀有身孕且行动不便的客户
E.因救治中、手术中、意外事件等特殊原因,导致不能亲自到我行办理业务的客户
6. 哪些账户不可申请办理单位通兑业务()。
A.基本存款账户
B.注册验资增资账户
C.质押监管账户
D.保证金账户
7. 在广州天河支行开户C单位在增城支行办理划款业务,网点柜台人员的操作正确的是:()
A.审核该单位账户是否为通兑账户。
B.审核单位经办人员出示的身份证件与业务凭证背面签名、身份证号码是否一致,是否已登记联系电话。
C.通过身份证联网核查系统审核客户证件。
D.对业务凭证各项要素进行审核。
E.对客户所提供的印鉴在电脑验印系统进行验印,如无法自动验印时,网点可手工验印通过的。
8. 根据《广东华兴银行协助查询、冻结、扣划工作管理办法》,以下()司法机关同时具备查询、冻结和扣划的权利。
A.人民法院
B.税务机关
C.海关
D.人民检察院
9. 某法院前来我行柜台要求协助查询某个人存款信息,但无法提供账号。根据《广东华兴银行协助查询、冻结、扣划工作管理规定》,柜台人员的正确处理为()。
A.要求法院提供个人的居民身份证号码
B.要求法院提供其它足以确定该个人存款账户的情况信息
C.因没有提供账号而拒绝受理
D.无需提供其他信息直接受理
10. 根据《广东华兴银行人民币单位定期存款管理办法》,在柜台存入的单位定期存款提前支取时应提供以下()资料。
A.单位定期存款开户证实书
B.单位定期存单
C.法定代表人身份证件
D.经办人身份证件及法人授权书
E.预留印鉴
F.单位公函
11. 根据《《广东华兴银行出纳基本制度》,某分行核定人民币大库现金库存限额为2000000,超限比例为10%,柜员尾箱库存限额为50000,某日该网点日终大库现金余额为人民币2500000,其中一个柜员现金尾箱余额为100000,以下说法正确的是()。
A.必须安排上缴
B.柜员尾箱限额超限,原则上须要求柜员上缴网点大库
C.该网点应于次日在逐级风险报告中报告该情况,并列明具体情况和整改措施
D.该网点在后续的“逐级风险报告”中应持续对超限的情况进行报告,直至超限的情况解决
12. 某日小王清点自己保管的现金尾箱时发现短款200元,根据《广东华兴银行出纳基本制度》,以下处理方式正确的是()。
A.小王进行仔细查找后仍查找不出原因,遂自行自掏腰包赔偿了200元
B.小王立即报告营运主管,营运主管立刻积极协助查找,但当天仍找不出短款原因,遂先将该短款纳入待处理出纳长短款科目核算
C.立刻上报分行,并由分行上报总行备案
D.第二天经过后续查找确认后,将该短款成功收回,需要销记待处理出纳长短款科目
13.阿本贸易有限公司在我行开立基本存款账户,因单位会计人员变更,遗忘了存款人查询密码需办理重置业务,根据《广东华兴银行企业银行结算账户管理办法》,单位需要提供以下()资料。ABCD
A.《变更银行账户申请书》
B.法定代表人或单位负责人有效身份证件
C.法定代表人或单位负责人的授权书
D.被授权人的有效身份证件
14.A支行柜员因突发疾病无法到工作场所当面办理交接,经所属机构负责人认定及向上级营运管理部门负责人通过书面方式报备后,由( )同时在监控录像下将交出人的物品取出进行逐份清点,办理交接手续,并在营运重要物品管理系统上明确记载交出人不能面交的原因。()
A.分行营运管理部总经理室成员
B.该机构营运负责人
C.接收人
D.监交人
15.根据《广东华兴银行出纳基本制度》,现金尾箱只能放置(),不得存放私人物品或与业务无关的物品。()
A.本外币现金
B.有价单证
C.重要空白凭证
D.业务印章和个人名章
16.某分行发生了涉及银行企业银行结算账户的Ⅱ类突发事件,根据《广东华兴银行企业银行结算账户业务应急预案》,受理网点应通过()、()操作员将企业银行结算账户开立、变更信息报送人民银行当地分支机构,并在()将账户资料复印件或影像报送当地人民银行分支机构。()
A.一级
B.二级
C.四级
D.1个工作日内 2个工作日内
17.根据《广东华兴银行营运预留印鉴管理办法》规定,以下单位客户预留印鉴组合符合我行预留印鉴要求的是()。 1,2,3,4
A.单位公章+法定代表人私章
B.财务专用章+法定代表人私章
C.单位公章+被授权人私章
D.财务专用章+被授权人私章
18.根据《广东华兴银行营运业务用章管理办法》,以下属于营运业务公章适用范围的是()。
A.个人活期存折
B.提出同城托收支票
C.客户销户的余额对账单
D.个人理财合同
19、根据《广东华兴银行营运预留印鉴管理办法》,以下关于印鉴卡管理的说法正确的是()。
A.单位客户在印鉴卡正面加盖单位预留印鉴,背面加盖单位公章
B.注册验资户可无需在印鉴卡背面加盖单位公章
C.个人客户在印鉴卡正面加盖个人印章或个人当面签名
D.个人客户在印鉴卡背面单位公章处当面签名
20.根据《广东华兴银行营运业务用章管理办法》,以下关于营运业务印章管理描述正确的是()。
A.非营业时间,印章保管人无个人保险柜的,应由保管人将印章封包或放入凭证箱加锁后统一放入双人共管的保险柜或库房保管。
B.印章交接时,接收人应将实物印章验印无误后与印章交出人及监交人通过印控系统进行印章交接。
C.涉及三人(含)以上的营运业务用章交接无需监交。
D.封存印章需按月清点核对,核对时应确认封存数量是否与印控系统印章记录相符、封存是否完好、封存袋标注的信息是否完整等,无需拆封。
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