反洗钱业务知识考试

营业机构:
姓名:
1.国务院反洗钱行政主管部门是( )。
2.既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当提交( )报告。
3.金融机构应当根据客户或者账户的风险等级,定期审核本机构保存的客户基本信息,对本机构风险等级最高的客户或者账户,至少每( )进行一次审核。
4.金融机构在评估客户洗钱风险时,以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素?( )
5.按照反洗钱的规定,金融机构对客户的交易记录,自交易记账之日起至少保存( )年。
6.如客户为外国政要,金融机构为其开立账户应当经( )批准。
7.下列说法错误的是( )。
8.对未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的金融机构,中国人民银行可以( )。
9.反洗钱调查中的临时冻结不得超过( )小时。
10.下列哪一项不是金融机构反洗钱工作的法律依据?( )
11. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币( )万元以上(含),应报告大额交易报告。
12. 中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的,可以向提交报告的金融机构发出补正通知,金融机构应在接到补正通知的( )个工作日内补正。
13.9.11事件后,美国为加强对恐怖主义的打击,颁布了著名的( ),涉及反恐融资,给金融机构赋予了额外的客户识别,业务尽职,情报收集和报告等意外。
14.中国在( )年成为金融特别行动工作组(FATF)正式成员。
15. 以下哪个不属于反洗钱义务机构( )
1.如果( )来自洗钱、毒品或腐败等犯罪高发国家(地区),金融机构应尽可能采取强化的客户尽职调查措施。
2.以下说法正确的有?( )
3.以下哪些人员需要承担反洗钱职责。( )
4.出现下列( )情况时,应当重新识别客户身份。
5.对于高风险客户或高风险账户持有人,金融机构应当了解其( )等信息,加强对其金融交易活动的监测分析。
6.金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外,可以采取以下( )措施,识别或者重新识别客户身份。
7.单笔或者当日累计人民币50万元以上(含)或者外币等值10万美元以上的境内款项划转属于大额交易的规定,适用于( )之间的款项划转。
8.下列( )交易或者交易行为,应当作为可疑交易进行报告。
9.关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是。( )
10.反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩盖、隐瞒( )犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。
1.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,金融机构在与客户的业务存续期间,应当采取持续的客户身份识别措施。( )
2.反洗钱内控制度应当具有权威性,任何金融机构员工不得拥有不受内部控制约束的权利。( )
3.客户身份资料,自建立业务关系或者一次性交易记录记账当年计起至少保存5年。( )
4.金融机构客户身份识别时应了解客户及其自身的交易目的和交易性质,无需了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。( )
5.在与客户的业务关系存续期间,金融机构应关注客户及其日常经营活动、金融交易情况,及时提示客户更新资料信息。( )
6.客户身份识别也称“了解你的客户”。( )
7.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存3年。( )
8.金融机构未按照规定履行客户身份识别义务,致使洗钱后果发生的,处五十万元以上五百万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人处五万元以上五十万元以下罚款。( )
9.金融机构对于所提交的可疑交易报告涉及的交易,不必进行分析识别。( )
10.人民币贷款业务的客户身份持续识别环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。( )
11.客户身份识别中的非面对面识别要求是指,金融机构利用电话、网络、自助银行ATM机以及其他方式为客户提供非柜台的服务时,应实行严格的身份认证措施,采取相应的技术保障手段,强化内部管理程序,识别客户身份。( )
12.客户由他人代理在金融机构办理业务时,应当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记,可以不对代理人审核。( )
13.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立匿名账户或者假名账户。( )
14.金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易和恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的,无论所涉及资金金额或者财产价值大小,都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。( )
15.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性,并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素,划分风险等级,并在持续关注的基础上,适时调整风险等级。在同等条件下,来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱的国家(地区)客户的风险等级应高于来自于其他国家(地区)的客户。( )
预览 复制此问卷