业务知识考试

考识范围:《单位开户客户经理尽职调查暨疫情防控期间特殊处理指引》、《对公移动开户签约新流程》、《关于下发运营对公业务上门核实制度规范
要求的通知》
1. 您的姓名:
2. 1、对于需法人面签账户,以下哪些需要法人面签:()
3. 2、对公移动开户签约新流程操作中开户步骤一,信息查询界面下列说法正确的是( )
4. 3、在《单位开户客户经理尽职调查暨疫情防控期间特殊处理指引》疫情期间特殊处理说法正确的是( )
5. 4、对公移动开户签约新流程操作开户步骤四,账户信息录入界面,根据账户实际情况,人工勾选下列哪些要素( ),其余要素系统根据预审信息自动带入。
6. 5、对公移动开户签约新流程操作签约捷算通卡信息录入界面,说法正确的是( )
7. 6、下列关于对公移动开户签约新流程注意事项中,下载打印开户申请书后要如何处理?( )
8. 7、客户经理尽调是开户必经环节,下列说法正确的是( )。
9. 8、受益所有人核实客户经理应当充分利用从可靠途径、以可靠方式获取的信息、数据或资料,对客户的股权、控制权结构以及财务决策、人事任免、经营管理等情况进行综合判断。可按照以下标准依次判定:( )
10. 9、单位开户客户经理尽职调查需关注的异常情形( )
11. 10、移动开户签约新流程操作介绍开户步骤二,客户影像采集界面中下列说法正确的是( )
12. 加盖企业预留印鉴的印鉴卡必须由企业法定代表人或其授权经办人送回网点,特殊情况下可由上门服务人员带回
13. 印鉴卡由企业送回有困难的,上门人员指引客户将印鉴卡封存后通过特快专递寄给开户支行营业室主任(柜台主管)、开户经办人员或分行印鉴建档人员。
14. 账户资料的传递:上门服务人员将所有开户资料(含视频或照片),当客户面进行封包,并在封口处由开户单位加盖公章或印鉴或上门人员双人签章骑缝,服务结束后在开户支行柜台监控下双人交接给开户行开户经办人员或或业室主任。带加的资料必须作为开户资料进行妥善保管,可心补充,但不允许替换、丢弃。
15. 上门核实工作应由双人(银行正式员工)完成,两名行员可固定搭配。
16. 上门核实、面签工作应留存视频、音频等资料,要求拍照时开户银行两名工作人员与客户被授权开户人/法定代表人在单位门头拍照 (银行双人入镜),客户经营地或注册地无实体店面或未见挂牌的,在核实注册地真实存在的前提下找到法定代表人,核实人证相符(法人拿着证件拍张照片),防止假冒开户。
17. 上门核实、面签工作应留存视频、音频等资料,录像时需对法人/负责人面签过程进行录像,需对客户印鉴卡采集过程进行录像,不能录制视频的应拍照,并复印企业内部用印审批表留存
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