2020年第二期新员工业务类知识考试（运营班）

试卷说明：本次考试时间为60分钟， 考试题型：单选30题，每题2分，共60分； 多项选择题8题,每题3分，共24分 ；判断题16题，每题1分，共16分； 全卷100分。
1. 您的姓名：
2. 1.以下哪个机构是人民币贷款利率的牵头管理部门（ ）。
3. 2.借款人因各种原因未能及时、足额偿还银行贷款而违约的风险属于____风险。
4. 3.监管新规出台后，银行对内部经营环境判断逻辑是____
5. 4.经营、管理或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险属于____风险。
6. 5.以下哪个部门属于我行风险管理架构中的第三道防线？
7. 6.绿色产业经营策略，应聚焦重点行业，加强场景化创新产品推广，对于水利行业，营销的产品包括________和并购贷。
8. 7.莞易贷最高贷款金额是（ ）万元。
9. 8.客户想要购买理财首次风险评估需要在哪里交易？
10. 9.下列哪项不属于表内贷款业务
11. 10.协定存款的基本存款额度是（）。
12. 11.灵活存款没有提前支取功能，但活期账户资金不足或日终资金不足留存金额时，会代客按规则支取灵活存款子账户的资金，客户也可以通过（）操作实现将灵活存款的资金转回签约账户。
13. 12.校园易缴通是在东莞银行( )基础上，针对教育类客户日常收费的综合管理平台。
14. 13.个人外汇资本账户的收支范围包括：（）
15. 14.个人外汇账户类型不包括（）
16. 15.中国居民通过境内金融机构与非中国居民进行交易的，应当（）向国家外汇管理局或其分支局申报交易内容。
17. 16.国际收支间接申报主体（）
18. 17.对于承兑信用证，承付指（）
19. 18.秘密文件不可以在以下哪些设备上操作。
20. 19.以下哪个行为没有违反我行的保密规定。
21. 20.我行的案防管理工作内容不包括（）
22. 21.洗钱和恐怖融资的区别正确的是（ ）。
23. 22.洗钱的过程包括（ ）三个步骤。
24. 23.根据《东莞银行工作人员违规行为处理办法》规定，受到警告处分的工作人员，自处分生效日起（）个月处分期内不得提升职务、薪酬职档
25. 24.根据《东莞银行工作人员违规行为处理办法》规定，对发生工作人员违规行为的机构、部门或团队，可以根据违规情节或造成的后果给予（）处理。
26. 25.国际收支统计申报实行交易主体申报的原则，采取()与直接申报、逐笔申报与定期申报相结合的办法。
27. 26.三资企业是指（）
28. 27.对于承兑信用证，承付指（）
29. 28.下属哪种结算方式建立在银行信用之上（）
30. 29.网点运营经理必须（ ）对本网点的尾箱进行一次或以上的检查。
31. 30.哪些客户申请开立基本存款账户需要人民银行核准？
32. 1.会计人员的主要职责包括进行（ ）等。
33. 2.产生风险的外部因素包括哪些？
34. 3.下列个人贷款产品中属于综合性贷款的是（ ）。
35. 4.我行个人客户购买我行理财产品可以通过什么渠道？
36. 5.境外个人（非居民）的开户证件类型包括（）
37. 6.国际收支统计申报范围为（）以及（）。
38. 7.以下属于我行全体员工的保密守则有 。
39. 8.可疑交易监测需要考虑的范围包括（ ）。
40. 1.根据《东莞银行统计管理办法》有关规定，统计人员有权修改统计业务数据源信息。
41. 2.商业银行绿色信贷是指银行在风险可控的前提下对破坏环境、浪费资源的借款人实施限贷、拒贷或提高贷款利率，对有利于环境保护、资源节约的借款人给予信贷支持或实施优惠利率的信贷行
42. 3.（例）员工累计工作不满1年，可享受年休假5天。
43. 4.贷款资金不得用于股票、期货、金融衍生品等投资，但可以用于借贷赚取收益。
44. 5.理财跟存款一样安全？
45. 6.“莞银税e贷”是指基于企业大数据分析为主要依据，通过线上申请、自动审批、自助放款的模式，向诚信纳税的小微企业发放的，用于支持小微企业生产经营周转的信用贷款业务，最高可达500万元
46. 7.“教育快贷”业务授信用途主要为满足教育机构在开办教学过程中的流动资金需求及构建校舍、收购其他教育机构等固定资产所产生的资金需求；不得用于国家明令禁止的投资领域和用途。
47. 8.本人与直系亲属之间的外汇储蓄账户间可以资金划转
48. 9.居民个人与非居民个人间人民币收付款需要进行间接申报
49. 10.秘密文件、资料印制后，其成文草稿和重要修改稿，必须与正式件同样保管。
50. 11.参加涉及国家秘密内容的会议，可携带手机进行录音、拍摄，方便落实工作。
51. 12.开展自我排查和如实报告重要事项是格员的重要案防管理职责。
52. 13.同一网格内，由格主对格员进行监督，格员不能对格主进行监督。
53. 14.法人金融机构应当授权一名管理人员牵头负责洗钱风险管理工作。
54. 15.本行洗钱风险等级最高的客户每季度进行一次审核。
55. 16.根据《东莞银行协助查询、冻结、扣划业务管理办法》规定，对于商业汇票保证金，人民检察院、公安机关和国家安全机关不得采取冻结和扣划措施。
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