风险管理部业务知识考试(试卷二)
1. 您的姓名:
2. 我行可接受第二顺位抵质押的情况( )。
A.问题授信清收
B.置换其他机构贷款在其他机构解除原贷款抵质押后我行自动成为第一顺位抵质押权人的
C.我行为第一顺位抵质押人,且抵质押物价值大于所担保债权,抵质押人将该担保物剩余价值部分再次抵押/质押给我行的
D.授信人可采用信用方式办理授信业务、产品制度另有规定或在已提供符合本办法规定的担保的情况下,为有效增强债权保障而追加的第二顺位抵质押
3. 根据《东莞银行客户投诉回访及评价管理实施细则》,以下哪项选项属于可以不予回访的情形( )。
A、投诉事件及处理过程中我行不存在过错,虽已做好沟通解释,但客户对处理结果不接受的
B、因外部原因,造成客户损失而引发的投诉,我行已配合对投诉事件处理,但处理结果不受我行控制的
C、涉及舆情、重大事件等
D、其他消保工作领导小组认为可不予回访的
4. 拟批量转让的不良资产包应同时符合以下条件( )。
A.属于我行规定的不良资产转让范围
B.拟转让的不良资产达3户/项(含)以上
C.拟转让资产包处置价格不低于其本金总额的5%
D.经采取相关催收追讨处置方式仍无法收回全部债权
5. 责任认定应遵循原则包括( )。
A、过错责任
B、客观公正
C、实事求是
D、尽职免责
6. 以下属于我行授信业务风险偏好中限制类个人客户的有( )。
A、不符合规定的异地授信
B、存在民间借贷的客户
C、授信用途不真实、不合理的客户
D、他行退出的客户
E、多头办理经营贷款的客户
7. 分行的积分管理工作中的职责是( )。
A、制定本条线具体差错情形清单,并适时调整、
B、对本单位及下级单位的工作人员的业务差错行为进行积分管理
C、建立和完善相关管理系统的积分功能模块
D、其他业务差错行为积分管理事项
8. 操作风险缓释是指通过( )手段缓释操作风险的过程。
A、应急管理
B、外包管理
C、核心管理
D、保险管理
9. 以下哪个选项不是保证人必备的基本条件( )。
A、依法经工商行政管理机关或主管机关核准登记
B、无重大经济纠纷
C、信用等级在BB级(含)以上
D、银行不良贷款记录结清超过2年
10. 我行采取有效措施加强对个人金融信息的保护,不得篡改、违法使用消费者个人金融信息,不得违法违规向第三方提供个人金融信息,是保障客户的( )。
A、个人金融信息安全权
B、财产安全权
C、知情权
D、公平交易权
11. 2020年不良及问题资产上收范围:各经营机构管理的不良贷款、是已产生( )的问题贷款。
A、一般预警
B、实质风险
C、重大风险
12. 认定小组初步责任认定后,对存在违规事实的,应出具( )。
A、《责任认定核查事实确认书》
B、《责任认定结果通知书》
C、《不良资产责任认定报告》
D、《处置损失责任认定报告》
13. 下述说法正确的是( )。
A、客户在他行贷款五级分类为可疑类,客户在我行信贷资产原则上不得高于关注类。
B、不良类申请上调为正常、关注类的信贷资产,且单户敞口金额500万元以上的,由总行风险管理部审查,报高管层风险管理与内部控制委员会审批。
C、对零售贷款如自然人和小企业贷款主要采取脱期法,依据还款来源并同时结合信用等级、担保情况等进行风险分类。
D、信贷资产风险分类采取“逐笔认定”的方式。当某一客户在我行有多笔信贷资产时,对其中任意一笔信贷资产重新认定分类形态时,应同时对该客户其他所有信贷资产的风险分类形态进行重新认定。
14. 对于新客户,单一客户授信额度(含低风险业务)不得超过( )亿元(含)人民币(重点战略性客户除外);集团客户(含低风险业务)授信额度合计不得超过( ) 亿元(含)人民币(重点战略性客户除外)。
A、5,10
B、10,20
C、5,20
D、12,15
15. 经营机构风险管理部门应对押品管理情况进行定期或不定期检查,原则上不低于每( )一次,重点检查押品保管情况、权属变更及价值变化情况,排查风险隐患,评估相关影响,并以书面形式向总行风险管理部报告。
A、半年
B、一年
C、两年
D、一年半
16. 授信业务的保证方式分为连带责任保证和一般保证两种方式,原则上我行只接受一般保证。
A正确
B错误
17. 我行二代征信查询系统用户包括征信查询申请用户以及征信查询审核用户两类。
A正确
B错误
18. 不良资产批量转让方式原则上应采用招标、竞价、拍卖等公开转让方式。
A正确
B错误
19. 不良资产认定方面,当季风险分类下调为不良的资产需在次季度内完成责任认定工作。
A正确
B错误
20. 《东莞银行业务差错行为积分管理办法》所称的业务差错行为,是指工作人员违反规章制度及业务流程,情节轻微的行为。
A正确
B错误
21. 分行各部门发生重大操作风险事件,事件发生单位须于事件发生的次日将《操作风险事件报告表》及相关材料上报分行风险管理部。
A 、正确
B 、错误
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