“培英计划”—山西省分行2024年个人客户经理培训班第二期结业考试
1. 基本信息:
姓名:
班级:
一.单选题(共30题,每题2分)
2. 以下哪项不是“二十大”提出的“三个务必”? ()
A.务必使同志们继续地保持谦虚、谨慎、不骄、不躁的作风
B.务必使同志们继续地保持艰苦奋斗的作风
C.务必不忘初心,牢记使命
D.务必保持党的纯洁性
3. 中国共产党在十八大以来完成的历史任务包括哪些?()。
A.中国共产党成立一百周年
B.完成脱贫攻坚、全面建成小康社会
C.实现第一个百年奋斗目标
D.所有以上选项
4. 个贷经营贷款中,落实贷后管理不包括以下哪项()。
A.及时预警
B.及时催收
C.及时诉讼
D.提前还款
5. 根据尼尔森的调查,在所有广告形式中,消费者最信任()。
A.亲友建议
B.媒体广告
C.市场占有量
D.专业人士推荐
6. 个贷经营贷款中,把好客户准入包需要做到哪项()。
A.吃饭聊天
B.电话约谈
C.真正了解你的客户,人品怎么样,经营状况如何
D.无需调查,直接准入通过
7. 作为优秀客户经理,如何通过微信打造第一印象()。
A.头像要正规得体
B.避免真实资料
C.朋友圈多发“发疯文学”
D.轰炸式宣传
8. 客户经理沟通的基本原则()。
A.有啥说啥,直言不讳
B.大胆承诺,吸引客户
C.含糊不清,不懂的也要装作懂
D.对人有帮助、客户感兴趣、客户不知道、传递正能量
9. 省分行安行长强调指出:()立行的本质是客户立行,相关条线都把提升客户质量作为基础性工作来抓,增加了折效客户指标权重,激励各行由抓存款向抓客户转变,培育更多高价值客户。
A.贷款
B.存款
C.保险
D.基金
10. 以下哪项属于我行存款业务重点产品()。
A.银利多(定期)
B.整存整取
C.零存整取
D.礼仪储蓄
11. 不属于“十不准”的内容是()。
A.不准通过返还现金或有价证券、赠送实物等不正当手段吸收存款。
B.不准通过设定不合理的取款用款限制、关闭网上银行、压票退票等方式拖延、拒绝支付存款本金和利息。
C.不准贷款客户提前还清贷款。
D.不准通过个人或机构等第三方资金中介吸收存款。
12. PAD与网页版营销线索的差异不包括()
A.联系渠道不同,PAD较全。
B.查询信息权限不同,网页版可查看更多客户详情。
C.实时跟进:网页版独有。
D.网页版独有提醒:理财、保险、贷款到期提醒,大额资金闲置提醒
13. “走进企业”平台功能中,首次到访企业,需使用“定位地点”功能。
定位需距离营销宝设备申请时所标注的“位置标记”()米以内才能定位成功,点击“定位”即可拍照定位。
A.100
B.1000
C.3000
D.5000
14. 在“后疫情时代营销思维转型”中,提到营销应该从哪个角度出发?()
A.从考核出发
B.从客户出发
C.从产品出发
D.从市场出发
15. 个人客户经理的工作职责包括哪些?()
A. 拓展新客户
B. 维护和深耕客户
C. 开展产品销售
D. 所有以上选项
16. 在“存量客户盘活与管理”中,提到的分户原则包括哪些?()
A. 全员参与,全体认同
B.熟客优先
C.营销岗优先
D. 所有以上选项
17. 在保险合同中,哪个角色是指与保险公司订立保险合同的,并按照保险合同负有支付保险费义务的人?()
A. 投保人
B. 被保险人
C. 受益人
D. 保险人
18. 在漫谈宏观经济课程中,以下哪项关于外汇管理的说法是正确的?()
A. 金融机构应当对交易单证的真实性进行审查
B. 个人外汇购汇申请书不是必须留存的资料
C. 境外留学费用只需要提供一次证明材料
D. 外汇管理机关无权对欠款事项进行监督检查
19. 以下哪项不是农行贵金属业务的下一步工作思路?()
A. 以自营产品为龙头拉动业务发展
B. 持续推进账户金业务清理工作
C. 完全放弃代理产品
D. 线上线下相结合,发挥渠道优势
20. 在沟通的基本点中,互惠原则是如何体现的?()
A. 客户对产品感兴趣
B. 客户不知道的信息
C. 对人有帮助
D. 客户感兴趣的话题
21. 零售业务在银行中扮演什么角色?()
A. 次要业务
B. 战略基石
C. 低效业务
D. 非核心业务
22. 根据家庭财富的帆船理论,以下哪种产品可以构成家庭财富之船的船身:()
A.保险
B.存款
C.基金
D.净值型理财
23. 我们帮客户做综合理财规划时,需要考虑的最关键因素是:()
A.职业
B.收入
C.受教育程度
D.家庭生命周期
24. 近期保险新政策频繁出台,不包括下列哪一项:()
A.“逐笔双录”
B.预定利率3.5寿险产品下架
C.严格要求报行合一
D.理财产品打破刚性兑付
25. 理财经理的重要职责就是()为导向。
A.以客户的理财目标和需求
B.以客户的理财收益和需求
C.以网点的理财业绩和发展
D.以自己的发展方向和规划
26. 管户前五十名大客户:必须全部进行().
A.一对多顾问式营销
B.一对一传统式营销
C.一对一顾问式营销
D.一对多传统式营销
27. 与客户沟通的异议问题七步流程顺序是()
A.客群管理-电话约访-需求挖掘-需求引导-解决方案-产品解说-促成
B.需求挖掘-需求引导-客群管理-电话约访-解决方案-产品解说-促成
C.客群管理-需求引导-电话约访-需求挖掘-解决方案-产品解说-促成
D.电话约访-需求引导-客群管理-需求挖掘-解决方案-产品解说-促成
28. 管户是否到位标准的结果验三高,其中下面哪项不属于()
A.管户质量是否提高
B.管户资产是否提高
C.产品覆盖率是否提高
D.客户产品成交率是否提高
29. “如果您的孩子有机会读更好的学校,而只是因为费用不足,等孩子长大了您会遗憾吗,他又会怎么想呢?”,是SPIN提问法中的哪一种问题:()
A.情景式问题
B.探究式问题
C.痛苦扩大式问题
D.解决式问题
30. 提升客单价的有效策略包括哪些?()
A. 仅提升连带率
B. 仅设计产品的完美组合
C. 提升连带率和设计产品的完美组合
D. 降低产品价格和增加促销活动
31. 在剧烈降息的通道里,期缴保险在资产配置的层面价值是否加大了?()
A. 对,期缴保险的长期稳定回报特性在低利率环境下更具吸引力
B. 不对,降息对期缴保险的资产配置价值没有影响
C. 对,期缴保险可以作为固定收益投资的替代品心
D. 不对,降息环境下投资者更倾向于选择风险更高的投资以追求更高收益
二.多选题(共10题,每题2分)
32. 经济新形势对于银行零售业务的挑战包括:()
A.存款利率持续下行
B.资管新规靴子落地
C.权益市场波动不断
D.保险业的监管加强
33. 报行合一下保险营销业绩的提升可以从哪几个方面入手:()
A.做大目标客户数
B.增加触达转化率
C.做大件均金额
D.加大礼品力度
34. 经济新形势下客户经理的机遇包括:()
A.来自信托、互金等产品的竞争减少
B.随着预期收益型、刚兑产品的退出,被迫转型了解全系列产品
C.被迫或主动学习各类资产的风险、收益、交易特征,有机会成长为真正的资产配置和理财专家
D.个人市场价值提升,越“老”越吃香
35. 基金定投营销客户的主要目标对象包括:()
A.年轻工薪族客户
B.金卡级理财客户
C.三方存管客户
D.老年存款客户
36. 基金销售时的投教方法包括:( )
A.引导客户的长期投资理念
B.根据客 户不同风险偏好,让客户选择合理的投资比例
C.模拟债基与股基搭配的波动与收益可能,让客户选择适合自身的股债比例
D.引导客户做基金定投摊平成本分散风险
37. 客户经理核心能力拆解成哪些部分?()
A.客户经营
B.营销技能
C.业绩管理
D.专业知识
E.合规管理
F.系统工具
38. 客户经理的使命有哪些?()
A.通过持续不断的投资者教育,引导客户树立正确的投资理念和投资模式
B.通过投资理念的转变,努力让客户的投资收益与投资产品的收益匹配
C.与客户共同成长,根据客户生命周期不断优化客户资产配置方案。
D.做难而正确的事情,提升自我价值
39. 管户是否到位标准:过程查三率分别是哪三率()
A.管户熟悉率
B.微信好友率
C.微信短信电话联系率
D.外拓拜访率
40. 下面微信经营的注意事项哪些是对的?()
A.微信头像更换成正装照片,彰显专业形象
B.微信昵称更换成工作单位-姓名
C.开启手机号绑定,方便客户通过手机号添加好友
D.经营自己,每个人都喜欢正能量的人
41. 管户能力包括哪些能力?()
A.履职能力
B. 营销能力
C.产品能力
三.判断题(共10题,每题2分)
42. 到期转化关键点:没有增长、就是流失!()
A.对
B.错
43. 做好高效触达和客户信任就可以提升复购率(转介率)()
A.对
B.错
44. 临界提升需要重点关注的客群是圈定临界范围内客户、行外有钱、贷款500万以上、信用卡月消费3万以上、基金持有盈利客户。()
A.对
B.错
45. 如何提升客单价?需要提升连带率和设计产品的组合完美组合。()
A.对
B.错
46. 产能提升公式是:销售=流量*转化率*客单价*复购率()
A.对
B.错
47. 不同的情况下应该使用不同的电访话术 ()
A.对
B.错
48. 剧烈降息的通道里,期缴保险在资产配置的层面价值加大了()
A.对
B.错
49. 客户的爱好是接近客户内心的捷径()
A.对
B.错
50. 我只要KYC客户,客户就会老老实实回答()
A.对
B.错
51. 存量客户的现有AUM是衡量客户价值大小的唯一标准()
A.对
B.错
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