CA银行理财产品客户满意度调查问卷
尊敬的客户：
您好！感谢您在百忙之中参与本次问卷调查。本问卷旨在了解您对CA银行理财产品及相关服务的认知、使用体验和满意度情况，以便为CA银行理财产品营销策略的改进提供参考依据。本问卷采用匿名方式，所有数据仅用于学术研究，不会泄露您的个人信息，请您放心如实填写。感谢您的支持与配合！
第一部分 基本信息
1. 您的性别:
A. 男
B. 女
2. 您的年龄:
A. 25岁及以下
B. 26~35岁
C. 36~45岁
D. 46~55岁
E. 56岁及以上
3. 您的学历:
A. 高中/中专及以下
B. 大专
C. 本科
D. 硕士及以上
4. 您的职业:
A. 公务员/事业单位
B. 企业职员
C. 个体经营/自由职业
D. 退休人员
E. 学生
F. 其他
5. 您的家庭年收入（税前）:
A. 10万元以下
B. 10~30万元
C. 30~50万元
D. 50~100万元
E. 100万元以上
6. 您的风险偏好类型:
A. 保守型（不能接受任何本金损失）
B. 稳健型（可以接受少量本金波动，追求稳定收益）
C. 平衡型（愿意承担一定风险以获取较高收益）
D. 进取型（能够承受较大波动，追求高收益）
E. 激进型（为获得最大收益愿意承受大幅亏损）
第二部分 理财产品购买行为
7. 您是否购买过CA银行理财产品?
A. 目前持有
B. 曾经购买过，目前未持有
C. 从未购买过（结束调查）
8. 您目前在CA银行持有的理财产品金额（约数）:
A. 5万元以下
B. 5~20万元
C. 20~50万元
D. 50~100万元
E. 100万元以上
9. 您购买CA银行理财产品的持续时间:
A. 不到1年
B. 1~3年
C. 3~5年
D. 5年以上
10. 您选择CA银行理财产品的主要原因是什么?【多选】
A. 收益率较高
B. 产品安全性好
C. 购买渠道方便
D. 理财经理推荐
E. 品牌信任度高
F. 产品种类丰富
G. 亲友推荐
H. 与CA银行有其他业务往来
I. 其他（请注明）:
11. 您偏好的理财产品期限:
A. 活期/随时赎回
B. 1个月以内
C. 1~3个月
D. 3~6个月
E. 6~12个月
F. 1年以上
12. 您通常通过哪个渠道购买CA银行理财产品?【多选】
A. 营业网点柜台
B. 手机银行APP
C. 网上银行
D. 理财经理一对一服务
E. 电话银行
F. 其他
第三部分 产品与服务满意度评价（基于7Ps维度）
请根据您的实际体验，对以下各项进行评价。
（一）产品策略（Product）
13. 理财产品种类的丰富程度
很不满意
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很满意
14. 产品与您个人需求的匹配程度
很不满意
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很满意
15. 产品说明书的清晰易懂程度
很不满意
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很满意
16. 产品风险等级划分的合理性
很不满意
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很满意
17. 产品收益表现的稳定性
很不满意
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很满意
18. 产品创新性（是否有新颖的产品设计）
很不满意
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很满意
（二）价格策略（Price）
19. 产品收益率与同类银行相比的竞争力
很不满意
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很满意
20. 管理费/销售服务费的合理性
很不满意
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很满意
21. 投资起点金额的合理性
很不满意
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很满意
22. 收益与风险的匹配程度
很不满意
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很满意
（三）渠道策略（Place）
23. 营业网点的便利性（数量及位置）
很不满意
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很满意
24. 手机银行APP的使用体验
很不满意
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很满意
25. 线上购买理财产品的操作便捷性
很不满意
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很满意
26. 线上线下渠道信息的一致性
很不满意
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很满意
27. 理财产品信息获取的便利性
很不满意
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很满意
（四）促销策略（Promotion）
28. CA银行理财产品的宣传力度
很不满意
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很满意
29. 宣传内容的真实性与可信度
很不满意
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很满意
30. 营销活动（如优惠、积分等）的吸引力
很不满意
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很满意
31. 投资者教育活动的丰富程度
很不满意
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很满意
32. 理财产品信息披露的及时性和透明度
很不满意
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很满意
（五）人员策略（People）
33. 理财经理的专业知识水平
很不满意
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很满意
34. 理财经理的服务态度
很不满意
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很满意
35. 理财经理对您需求的了解和关注程度
很不满意
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很满意
36. 理财经理推荐产品的适当性
很不满意
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很满意
37. 售后跟踪服务的主动性和及时性
很不满意
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很满意
（六）有形展示策略（Physical Evidence）
38. 营业网点整体环境（整洁度、舒适度）
很不满意
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很满意
39. 理财专区/贵宾室的设置情况
很不满意
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很满意
40. 宣传资料的设计美观度与专业性
很不满意
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很满意
41. 手机银行界面的美观度与易用性
很不满意
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很满意
42. CA银行理财品牌的整体形象
很不满意
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很满意
（七）服务流程策略（Process）
43. 理财产品购买流程的便捷性
很不满意
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很满意
44. 风险评估流程的规范性
很不满意
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很满意
45. 产品到期/赎回处理的及时性
很不满意
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很满意
46. 投诉和问题处理的效率
很不满意
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很满意
47. 理财产品净值信息查询的便利性
很不满意
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很满意
第四部分 品牌认知与竞争比较
48. 提到银行理财产品，您首先想到的银行是:
A. CA银行
B. 国有大型银行（工、农、中、建等）
C. 全国性股份制银行（招商、兴业等）
D. 其他城商行
E. 互联网平台（支付宝、腾讯理财通等）
49. 除CA银行外，您还在以下哪些渠道购买理财产品?【多选】
A. 国有大型银行
B. 全国性股份制银行
C. 其他城商行
D. 基金公司/券商
E. 互联网理财平台
F. 没有（仅在CA银行购买）
50. 与您使用过的其他银行/平台相比，CA银行理财产品的综合竞争力如何?
A. 明显优于其他银行
B. 略优于其他银行
C. 与其他银行差不多
D. 略逊于其他银行
E. 明显逊于其他银行
51. 您认为CA银行理财产品与竞争对手相比，最需要改进的方面是什么?【多选】
A. 产品种类和创新
B. 收益率水平
C. 手机银行体验
D. 品牌知名度
E. 理财经理专业水平
F. 服务流程便捷性
G. 风险管理与信息披露
H. 营销活动与客户回馈
第五部分 需求与期望
52. 净值化转型后（理财产品不再保本保收益），您对银行理财产品的态度是:
A. 完全接受，理解理财有风险
B. 基本接受，但希望银行提供更多风险提示和投资者教育
C. 有所顾虑，倾向于选择低风险产品
D. 难以接受，已减少或停止购买理财产品
53. 您希望CA银行在以下哪些方面加强服务?【多选】
A. 提供个性化的资产配置建议
B. 加强投资者教育，帮助理解产品风险
C. 优化手机银行功能和使用体验
D. 增加理财产品种类，满足多元化需求
E. 定期举办线下理财讲座/沙龙
F. 提供更及时的产品净值变动提醒
G. 提升理财经理的专业服务水平
H. 其他（请注明）:
54. 您获取理财产品信息的主要渠道是什么?【多选】
A. 理财经理推荐
B. 网点宣传资料
C. 手机银行推送
D. 微信公众号/视频号
E. 亲友推荐
F. 短信通知
G. 第三方财经平台
H. 其他
55. 您愿意向亲友推荐CA银行的理财产品吗?
A. 非常愿意
B. 比较愿意
C. 一般
D. 不太愿意
E. 完全不愿意
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